穗建規(guī)字〔2020〕35號

廣州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局關(guān)于印發(fā)廣州市物業(yè)專項(xiàng)維修資金專戶銀行管理辦法的通知

各有關(guān)單位：

　　我局制定了《廣州市物業(yè)專項(xiàng)維修資金專戶銀行管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請徑向我局反映。

　　特此通知。

廣州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局

2020年3月18日

廣州市物業(yè)專項(xiàng)維修資金專戶銀行管理辦法

　　第一條 為規(guī)范物業(yè)專項(xiàng)維修資金（以下簡稱“維修資金”）專戶管理銀行（以下簡稱“專戶銀行”）準(zhǔn)入、退出的機(jī)制，建立對專戶銀行的考核制度，進(jìn)一步提高專戶銀行的服務(wù)水平，根據(jù)《住宅專項(xiàng)維修資金管理辦法》等規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條 本市行政區(qū)域內(nèi)專戶銀行的準(zhǔn)入、考核和退出適用本辦法。

　　第三條 市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局負(fù)責(zé)組織實(shí)施全市專戶銀行的準(zhǔn)入、考核和退出工作。市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局設(shè)立由局內(nèi)部成員和外部專家共同組成的專戶銀行評審委員會（以下簡稱“評審委員會”），成員人數(shù)為5人以上單數(shù)，負(fù)責(zé)全市專戶銀行準(zhǔn)入的評審工作。

　　廣州市物業(yè)專項(xiàng)維修資金管理中心（以下簡稱“維修資金管理中心”）、區(qū)住房建設(shè)行政主管部門協(xié)助市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局開展專戶銀行的準(zhǔn)入、考核和退出工作。

　　第四條 專戶銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┲腥A人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，且在廣州地區(qū)設(shè)立的總行、省分行、省分行營業(yè)部或市分行；

　?。ǘ┏钟秀y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許可證；

　?。ㄈ┴?cái)務(wù)狀況良好，申請年度及申請前兩個(gè)年度無虧損；

　?。ㄋ模┮婪ㄩ_展經(jīng)營活動(dòng)，申請年度及申請前兩個(gè)年度在經(jīng)營活動(dòng)中無重大違法違規(guī)記錄；

　?。ㄎ澹﹥?nèi)部管理機(jī)制健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，申請年度前兩個(gè)年度未發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)及重大違約事件；

　　（六）取得中國人民銀行廣州分行認(rèn)定廣州市本級國庫集中收付業(yè)務(wù)代理資格，并承辦廣州市本級國庫集中支付代理業(yè)務(wù)或廣州市本級非稅收入代收業(yè)務(wù)；

　?。ㄆ撸╅_展維修資金業(yè)務(wù)需具備的其他條件。

　　第五條 市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局發(fā)布專戶銀行競爭性選擇公告，載明專戶銀行準(zhǔn)入數(shù)量、資金存放事宜、參與銀行資格要求、報(bào)名方式及需提供材料、報(bào)名截止時(shí)間等事項(xiàng)。

　　參與銀行符合本辦法第四條規(guī)定和前款公告資格要求的，可以向市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局提出書面申請。

　　評審委員會采用綜合評分法對符合資格要求的參與銀行進(jìn)行評分。市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局對評審委員會提交的評分結(jié)果擇優(yōu)選擇專戶銀行并對外公告。

　　第六條 市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、科學(xué)的原則，結(jié)合本市工作實(shí)際和維修資金管理要求，設(shè)置綜合評分法的評分指標(biāo)和評分標(biāo)準(zhǔn)。

　　評分指標(biāo)主要包括經(jīng)營狀況、服務(wù)水平、利率水平等方面。經(jīng)營狀況方面的指標(biāo)應(yīng)能反映資金存放銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力、運(yùn)營能力、內(nèi)部控制水平等。服務(wù)水平方面的指標(biāo)應(yīng)能反映資金存放銀行提供支付結(jié)算、對賬、分賬核算等服務(wù)的能力和水平。利率水平主要指定期存款利率等，利率應(yīng)當(dāng)符合國家利率政策規(guī)定。

　　評分標(biāo)準(zhǔn)主要明確各項(xiàng)評分指標(biāo)的權(quán)重和計(jì)分公式。

　　第七條 市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局發(fā)布的專戶銀行競爭性選擇公告時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確專戶銀行準(zhǔn)入的維修資金存儲最低利率。

　　全市實(shí)行統(tǒng)一的維修資金存儲利率。維修資金存儲利率按照入選專戶銀行在申請準(zhǔn)入時(shí)承諾的維修資金存儲利率的算術(shù)平均值計(jì)算，由市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局與專戶銀行以協(xié)議方式約定。

　　第八條 市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局與專戶銀行簽訂廣州市物業(yè)專項(xiàng)維修資金專戶管理銀行服務(wù)協(xié)議（以下簡稱“服務(wù)協(xié)議”），服務(wù)協(xié)議期限一般不超過5年。服務(wù)協(xié)議期限屆滿前由市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局按照本辦法第五條規(guī)定，重新公開選擇專戶銀行。

　　服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)對服務(wù)事項(xiàng)、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)承諾、雙方權(quán)利義務(wù)、協(xié)議期限、違約責(zé)任等內(nèi)容進(jìn)行約定，并對下列事項(xiàng)作出特別約定：

　　（一）維修資金存儲的活期協(xié)議利率、定期協(xié)議利率。

　?。ǘ├手Ц兜姆绞健r(shí)間等。

　?。ㄈΥ鎯υ谖慈脒x專戶銀行的維修資金轉(zhuǎn)出的方式、時(shí)間等。

　?。ㄋ模翥y行協(xié)助市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局、維修資金管理中心、區(qū)住房建設(shè)行政主管部門開展維修資金的賬戶設(shè)立、交存、使用、結(jié)算、對賬等工作。

　?。ㄎ澹翥y行提供維修資金使用項(xiàng)目涉及審價(jià)、鑒定、監(jiān)理、檢測等第三方服務(wù)。

　　（六）專戶銀行接受市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局、維修資金管理中心的考核；承擔(dān)考核相應(yīng)后果，包括但不限于：減少歸集資金總額、暫停歸集業(yè)務(wù)、取消專戶銀行資格、轉(zhuǎn)出全部存儲資金。

　?。ㄆ撸翥y行禁止行為，包括但不限于：挪用或者截留維修資金、丟失或者泄露維修資金重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、提供虛假自查報(bào)告。

　　第九條 在市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局通過競爭性選擇方式確定專戶銀行名單后，未入選的原專戶銀行應(yīng)當(dāng)將存儲的維修資金全部轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出的維修資金由維修資金管理中心平均分配給其他專戶銀行。

　　以活期方式存儲在未入選的原專戶銀行的維修資金，在市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局公告專戶銀行名單之日起15個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)出；以定期方式存儲在未入選的原專戶銀行的維修資金，在存儲到期當(dāng)日轉(zhuǎn)出。

　　第十條 市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局應(yīng)當(dāng)按照公平公正、考核結(jié)果與獎(jiǎng)懲掛鉤的原則，對專戶銀行維修資金管理工作進(jìn)行考核。考核方案由市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局另行制定。

　　對專戶銀行維修資金管理工作的考核以12個(gè)月計(jì)算1個(gè)考核年度，考核年度的起始時(shí)間自服務(wù)協(xié)議生效當(dāng)月開始?？己瞬扇∪粘？己伺c年度考核相結(jié)合的綜合考核方式，日常考核和年度考核各占綜合考核總分的60%和40%?？己藘?nèi)容包括業(yè)務(wù)辦理、財(cái)務(wù)管理、系統(tǒng)建設(shè)、協(xié)助管理、客戶服務(wù)共5個(gè)方面。

　　對專戶銀行的綜合考核總分為100分，考核總分在60分以下（不含本數(shù)）為不合格。

　　第十一條 日常考核應(yīng)由維修資金管理中心會同區(qū)住房建設(shè)行政主管部門組織實(shí)施。按照考核方案對專戶銀行進(jìn)行日常考核，并建立考核臺帳。維修資金管理中心應(yīng)當(dāng)將考核臺賬定期報(bào)送市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局。

　　年度考核由市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局組織實(shí)施，維修資金管理中心、區(qū)住房建設(shè)行政主管部門予以協(xié)助。專戶銀行應(yīng)于每個(gè)考核年度截止的次月底前將上一年度的自查報(bào)告報(bào)送市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局。

　　專戶銀行對其年度綜合考核分?jǐn)?shù)有異議的，可以向市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局書面提出，并提供相應(yīng)證據(jù)材料。市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局應(yīng)當(dāng)于15個(gè)工作日內(nèi)對異議進(jìn)行復(fù)核，并出具復(fù)核意見。

　　第十二條 專戶銀行有下列情形之一的，市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局可以按照服務(wù)協(xié)議的約定，暫停其辦理維修資金歸集業(yè)務(wù)：

　　（一）年度考核不合格的；

　?。ǘ┻`反國家、省、市有關(guān)維修資金管理規(guī)定，并造成嚴(yán)重后果的；

　　（三）其他造成嚴(yán)重后果的情形。

　　第十三條 專戶銀行有本辦法第十二條規(guī)定情形的，市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局對專戶銀行發(fā)出限期整改通知書，專戶銀行應(yīng)當(dāng)按照整改要求及時(shí)整改。

　　專戶銀行逾期未整改或者未達(dá)到整改要求的，市住房城鄉(xiāng)建設(shè)局可以按照服務(wù)協(xié)議約定終止協(xié)議，取消其專戶銀行資格，全部轉(zhuǎn)出已存儲在該銀行的維修資金。

　　專戶銀行資格被取消的，該銀行5年內(nèi)不得納入專戶銀行。

　　第十四條 專戶銀行的上年度綜合考核總分排名最低，且考核總分低于90分的，減少該銀行下年度維修資金新增存款總額。考核總分低于90分但高于80分（含本數(shù)）的，減少數(shù)額為該銀行上年度新增存款總額的1/3；考核總分低于80分的，減少數(shù)額為該銀行上年度新增存款總額的1/2。

　　前款減少的存款總額分配給上年度綜合考核總分排名最高的專戶銀行。

　　第十五條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，有效期5年。

公開類別：主動(dòng)公開